Nayra Sombra, CFP® | Planejamento Patrimonial Estratégico

Para quem quer clareza, liberdade e independência

Você tem contador, assessor e advogado. Mas quem está olhando para o conjunto?

Cada um deles resolve muito bem a própria parte. O problema é o que fica no meio, entre eles, sem dono. É aí que mora o maior risco pro seu patrimônio, e é justamente o que ninguém percebe a tempo.

Sou planejadora patrimonial. Olho para o todo e construo uma estratégia única, que une o que hoje está espalhado entre vários especialistas.

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CFP® · CEA · CPA-20 · ANCORD · SUSEP · FBB-100 · 15 anos de experiência no mercado financeiro

Nayra Sombra, CFP®
CFP®
Certified Financial Planner
6
Certificações regulatórias
15
Anos de experiência no mercado financeiro
100%
Foco em planejamento patrimonial integrado

Quem nos procura

Você se reconhece em um destes perfis?

Empresários

Construíram um patrimônio sólido, mas nunca pararam pra olhar pra ele como um todo.

Médicos e profissionais da saúde

Renda alta, vários investimentos, e nenhuma estratégia amarrando tudo isso.

Executivos e diretores

Ações da empresa, benefícios e investimentos comprados em épocas diferentes, sem nenhum plano juntando tudo.

Profissionais liberais

Advogados, arquitetos, engenheiros: patrimônio crescendo há anos e a sucessão que ainda não saiu do papel.

Famílias em processo sucessório

Precisam decidir rápido, sob pressão, sem tempo pra organizar o que devia ter sido organizado antes.

Investidores com patrimônio concentrado

Boa parte do patrimônio parada em poucos ativos, sem liquidez pra imprevistos.

Profissionais em fase de acumulação

Ganham bem, guardam bem, mas não sabem exatamente pra onde esse dinheiro está indo.

Pré-aposentados

Estão perto de parar de trabalhar e não sabem se o patrimônio sustenta o padrão de vida que querem manter.

Brasileiros com patrimônio no exterior

Têm parte do dinheiro fora do país e nenhuma visão que junte tudo, aqui e lá.

A distinção que muda tudo

Patrimônio acumulado não é o mesmo que patrimônio trabalhando.

Muita gente passa anos acumulando patrimônio e nunca para pra checar se já não teria condições de viver com mais liberdade hoje.

Isso costuma acontecer porque cada especialista cuida bem da própria parte, mas ninguém olha pro todo. O contador cuida do imposto. O assessor cuida do investimento. O advogado cuida do contrato. E entre um e outro ficam decisões importantes que nunca foram tomadas, porque na prática não eram responsabilidade de ninguém.

Raramente é um erro grande. São vários pequenos: uma estrutura tributária que nunca foi revisada, um risco que ninguém percebeu, uma sucessão que ficou pra depois. Cada um, isolado, parece pouco. Juntos, custam caro.

O diagnóstico costuma mostrar que parte do seu patrimônio já está pronta para te dar mais liberdade. Só faltava alguém juntar as peças pra você enxergar isso.

Os 7 riscos patrimoniais mais comuns

01

Não sabe o que sua família receberia amanhã se algo acontecesse com você. O planejamento sucessório ainda não saiu do papel.

02

Tem patrimônio no papel, mas sente falta de dinheiro na mão. Grande parte está presa em imóveis ou ativos difíceis de vender rápido.

03

Nunca revisou a estrutura tributária. Não sabe quanto está pagando a mais, nem quanto poderia estar guardando.

04

As decisões foram tomadas em momentos diferentes, por pessoas diferentes. Nunca ninguém parou pra ver se elas realmente conversam entre si.

05

Toda a renda vem do trabalho. Parar, mesmo que por um tempo, ainda não é uma opção real.

06

O patrimônio está concentrado em poucos ativos. Imóveis, empresa ou tudo no Brasil, sem uma diversificação pensada com estratégia.

07

Não tem um número nem uma data pra parar de depender do trabalho. A independência financeira ainda é uma ideia solta, não um plano.

Nayra Sombra, CFP®

Sobre

Comecei a perceber um padrão, e resolvi mudar como isso é feito.

Nayra Sombra, CFP®

Ao longo dos anos, percebi algo que se repetia: raramente faltava patrimônio. Faltava clareza. Muita gente estava mais perto da liberdade financeira do que imaginava, só que ninguém tinha parado pra fazer as perguntas certas.

Com 15 anos de mercado financeiro, desenvolvi um jeito próprio de olhar pra isso: juntar investimento, imposto, proteção e sucessão numa única leitura, em vez de tratar cada um separadamente.

Com o tempo, percebi que a virada de chave não estava só no diagnóstico. Estava no acompanhamento: é isso que faz o cliente decidir com mais segurança e alavancar o patrimônio com estratégia.

Estar ao lado dele em cada passo é o que tira o plano do papel. E é exatamente essa a proposta do Programa Evolua: acompanhamento contínuo, de perto, até você chegar lá.

CFP® CEA CPA-20 ANCORD SUSEP FBB-100
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Do diagnóstico ao acompanhamento contínuo.

Desenvolvido para patrimônios a partir de R$ 500 mil.

01

Diagnóstico Patrimonial

Estratégico™

Metodologia proprietária desenvolvida para avaliar patrimônio de forma integrada.

O Diagnóstico Patrimonial Estratégico™ é o ponto de partida: uma leitura completa da sua situação atual, que junta tributação, sucessão, liquidez e independência financeira numa única análise.

No final, você sai sabendo exatamente onde estão as brechas do seu patrimônio e o que fazer com cada uma delas.

Costuma ser o primeiro passo de quem depois entra no Programa Evolua.

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O que é analisado

Estrutura e distribuição do patrimônio
Eficiência tributária Quanto patrimônio está sendo perdido sem necessidade.
Proteção e exposição patrimonial
Planejamento sucessório
Liquidez familiar Quanto patrimônio está realmente disponível quando você precisa dele.
Independência financeira Quantos anos faltam para sua liberdade financeira.
Governança patrimonial

02

Acompanhamento
Patrimonial Contínuo

Para quem já fez o diagnóstico e quer continuar sendo acompanhado de perto, com revisões periódicas e decisões ajustadas conforme sua vida e seu patrimônio mudam.

Acesso mediante diagnóstico prévio.

Conheça o Programa Evolua

03

Consultoria
Patrimonial Estratégica

Para decisões pontuais que não cabem num acompanhamento contínuo, como uma sucessão específica, uma reestruturação societária ou uma estratégia de alavancagem.

Escopo e prazo definidos previamente.

04

Palestras e Workshops

Apresentações e treinamentos sobre planejamento financeiro e patrimonial, adaptados ao público: desde educação financeira básica até estratégias patrimoniais mais avançadas.

A jornada

Do diagnóstico à independência financeira.

Cada cliente percorre um caminho estruturado em quatro etapas, da leitura completa do patrimônio até a consolidação da liberdade financeira.

Diagnóstico Patrimonial Estratégico™
Programa Evolua · 12 meses de acompanhamento

01

Diagnóstico Financeiro

Uma leitura completa da sua situação patrimonial atual: o ponto de partida pra qualquer decisão consistente.

02

Estruturação do Plano

A gente desenha um plano pensado pra sua realidade: alocação, proteção, sucessão e o caminho até onde você quer chegar.

03

Implementação e Acompanhamento

As decisões saem do papel. Você é acompanhado de perto, com ajustes contínuos conforme sua vida e o cenário mudam.

04

Consolidação da Independência

O patrimônio passa a trabalhar a seu favor, e você segue com clareza rumo à sua liberdade financeira.

O diagnóstico mostra onde você está. O Programa Evolua é o caminho pra chegar aonde você quer, com alguém do seu lado em cada etapa.

Programa Evolua

Um programa de 12 meses para transformar patrimônio em independência financeira real.

É pra quem já sabe que acumular não é o mesmo que estar seguro, e quer sair do diagnóstico pra colocar o plano em prática de verdade. Ao longo de 12 meses, você tem alguém do seu lado em cada etapa: estruturando, implementando e ajustando o que for preciso.

12

Meses de programa

3

Pilares de atuação

1:1

Acompanhamento personalizado

Direcionamento

Diagnóstico completo do seu patrimônio, sem letras miúdas: você entende exatamente onde está hoje
Um plano com prioridades claras: o que resolver primeiro, e por quê
Metas objetivas pros 12 meses do programa, com marcos pra acompanhar sua evolução

Implementação

Estruturação prática das decisões: alocação, proteção, sucessão e tributação
Execução acompanhada passo a passo, sem deixar nada só no papel
Ajustes conforme a estrutura vai sendo implementada

Acompanhamento

Encontros periódicos pra revisar sua evolução
Revisões sempre que sua vida, seu patrimônio ou o cenário econômico mudarem
Suporte direto para decisões importantes entre os encontros
Aplicar para o Programa Evolua

O programa funciona por aplicação, com vagas limitadas por turma. Depois que você aplica, a gente entra em contato pra ver se faz sentido pra você.

Ainda não fiz o Diagnóstico Patrimonial →

Depoimentos

Você não precisa confiar só na nossa palavra.

Mensagens reais, enviadas por clientes depois de passar pelo Diagnóstico Patrimonial.

“

Antes do planejamento eu não tinha clareza sobre prioridades e riscos do meu patrimônio. O atendimento da Nayra foi objetivo e acolhedor: ela mapeou minhas metas, organizou passos práticos e me deu segurança para tomar decisões. Hoje planejo com mais confiança e foco.

Leonardo Valpreda

Leonardo Valpreda

Professor · Santos

“

Investimentos e finanças não são assuntos intuitivos para mim, mas o trabalho da Nayra tem tornado tudo mais simples e melhor. Tenho conseguido organizar e ampliar meu patrimônio, enxergando-o de forma integrada. A Nayra é sempre disponível e trabalha de forma eficiente e clara.

Luiz Hardt

Luiz Hardt

Médico · São Paulo

“

A Nayra me ajudou a entender meu verdadeiro perfil de investidor e a estruturar uma estratégia alinhada aos meus objetivos. Hoje tenho muito mais clareza, segurança e confiança para tomar decisões financeiras.

Marcos Roberto de Oliveira

Marcos Roberto de Oliveira

Account Relationship Manager · São Paulo

“

O que mais me chamou a atenção foi a forma como tudo foi conduzido. Todas as dúvidas eram esclarecidas antes mesmo que eu precisasse fazê-las. O planejamento era muito bem estruturado, com atenção aos detalhes e uma linguagem clara, permitindo que alguém leigo no assunto, como eu, compreendesse tudo com facilidade.

Sergio Wernec

Sergio Wernec

Maestro · Inglaterra

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Pronto para transformar patrimônio em independência financeira real?

Se você já sabe que quer companhia de perto por 12 meses pra colocar tudo em prática, aplique para o Programa Evolua.

Se prefere começar entendendo onde está hoje, peça o Diagnóstico Patrimonial Estratégico™.

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Programa por aplicação, com vagas limitadas por turma.

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